Benchimol destaca necessidade de profissionais em investimentos serem heavy users de inteligência artificial
Para Guilherme Benchimol, presidente do conselho de administração da XP Inc., os profissionais de investimentos que não incorporam as tecnologias mais avançadas correm o risco de se tornarem obsoletos, comparando-os a pilotos de avião que ainda utilizam bússola e estrelas para orientação, em vez de dispositivos modernos como GPS e sistemas automatizados.
Quando fundou a XP em 2001 em Porto Alegre, com poucos computadores usados, Benchimol não poderia prever a revolução que estava por vir no mercado financeiro. Como um dos primeiros agentes autônomos do Brasil, sua atuação foi crucial para fomentar a abertura dos bancos tradicionais para produtos de terceiros, o que possibilitou o surgimento de novas empresas que inovam em serviços e produtos antes exclusivos dos grandes bancos.
Quase 25 anos após a fundação da XP, Benchimol observa atentamente a evolução da assessoria de investimentos, que hoje envolve diferentes perfis profissionais, como assessores, consultores e gerentes bancários.
A revolução tecnológica no perfil dos profissionais de investimento
O presidente da XP explica que o mercado financeiro brasileiro vem passando por uma profunda remodelação, principalmente na forma como assessores e consultores de investimentos atuam. A tecnologia atual está muito mais avançada em relação ao início da XP, tornando essencial a combinação do relacionamento pessoal com o uso de inteligência artificial generativa e análise de big data através de sistemas modernos de CRM.
Com esses recursos, é possível aprimorar o gerenciamento de risco em até 30% e aumentar o valor vitalício do cliente (LTV) em até 100%, conforme estudos da Deloitte. Isso gera interações muito mais personalizadas e fortalece o vínculo com os clientes, ampliando a competitividade no mercado.
Benchimol alerta que profissionais que ainda confiam exclusivamente na memória e em listas simples no WhatsApp, baseados apenas na intuição, estão em declínio. Eles negligenciam ferramentas tecnológicas como análises estatísticas preditivas, sistemas de CRM avançados e controles rigorosos de risco que se tornaram fundamentais para personalizar o atendimento e atender às exigências atuais dos investidores.
Perfis dentro do mercado financeiro e a importância da tecnologia
Segundo Benchimol, os assessores de investimento, regulados pela CVM, atuam como intermediários ligados a corretoras, buscando clientes, explicando produtos e registrando ordens. Eles normalmente recebem por comissões ou taxa fixa sobre a carteira do cliente. Já os consultores investem de forma autônoma em recomendações, mas sem poder realizar transações. Os gerentes de banco têm um papel mais abrangente, cuidando de contas correntes, empréstimos e investimentos, mas estão envolvidos na distribuição de produtos próprios do banco, tendo metas internas definidas.
Na XP, os dois primeiros modelos são adotados na plataforma. Benchimol enfatiza que, independentemente do perfil, o avanço tecnológico impacta todos os profissionais. Aqueles que resistirem a adotar sistemas de CRM, análises preditivas e outras soluções digitais perderão habilidade para lidar com cenários complexos, tornando-se rapidamente ultrapassados no setor.
Transformação proporcionada pela inteligência artificial
Benchimol destaca que a adoção de inteligência artificial no setor financeiro brasileiro vem crescendo 40% em 2024. Ferramentas como CRMs da Salesforce permitem mapear o histórico dos clientes, antecipar necessidades e personalizar ofertas, aumentando a retenção em até 50%.
Além disso, o uso de algoritmos de machine learning possibilita a simulação de impactos econômicos, como variações na inflação ou taxas de juros, de forma mais precisa que métodos tradicionais, auxiliando na previsão de tendências e na mitigação de perdas. Essa mudança implica no fim do “navegar manual”, dando lugar a decisões baseadas em dados e automação.
Impactos da revolução tecnológica para clientes e o setor
Para os investidores, a principal vantagem dessa transformação é o recebimento de recomendações mais certeiras e a construção de relacionamentos duradouros, com redução dos riscos e potencialização dos retornos. Para o mercado, significa a necessidade urgente de adaptação, visto que, embora 95% das empresas reconheçam a importância da inteligência artificial, apenas 14% a implementam de maneira profunda.
Dessa forma, profissionais que não aprimorarem suas competências tecnológicas, ignorando CRMs e análises preditivas, correm risco de serem rapidamente substituídos por modelos híbridos que integram assessoria humana e inteligência artificial. O uso dessas ferramentas deve ser intenso para garantir relevância e competitividade no futuro.
Ações da XP para preparar seus profissionais
Benchimol relata que a XP tem feito investimentos substanciais para oferecer uma estrutura robusta de CRM e alocação de portfólio, equiparando-se a grandes gestores globais como BlackRock e Vanguard. A plataforma integrada com Salesforce permite monitorar interações em tempo real, antecipar comportamentos via análises preditivas e personalizar estratégias, elevando a retenção em até 50% e alcançando índices de satisfação (NPS) superiores a 90.
Na gestão de portfólio, a XP utiliza algoritmos de machine learning e simulações de risco inspiradas em práticas internacionais para otimizar a distribuição de ativos e reduzir volatilidade, posicionando a empresa como líder em inovação e garantindo melhores retornos e relacionamentos duradouros com seus clientes.
