{"id":2946,"date":"2025-12-27T07:06:01","date_gmt":"2025-12-27T10:06:01","guid":{"rendered":"https:\/\/startrico.com.br\/noticias\/2946-2\/"},"modified":"2025-12-27T07:06:01","modified_gmt":"2025-12-27T10:06:01","slug":"2946-2","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/startrico.com.br\/noticias\/2946-2\/","title":{"rendered":""},"content":{"rendered":"

Principais investimentos de 2025: a\u00e7\u00f5es, criptomoedas e fundos em destaque<\/h2>\n

O ano de 2025 apresentou oportunidades interessantes para diversas classes de investimentos, mesmo com o cen\u00e1rio de juros elevados. Enquanto a renda fixa come\u00e7ou o ano em evid\u00eancia devido \u00e0s altas taxas, a diversifica\u00e7\u00e3o em renda vari\u00e1vel trouxe retornos expressivos para os investidores. O CDI manteve-se alto, dificultando a supera\u00e7\u00e3o pelos ativos mais arriscados, por\u00e9m a\u00e7\u00f5es, fundos e criptomoedas ainda obtiveram ganhos superiores.<\/p>\n

No panorama internacional, o protagonismo das principais empresas de tecnologia foi ampliado com a valoriza\u00e7\u00e3o de companhias ligadas \u00e0 intelig\u00eancia artificial, especialmente no segmento de armazenamento de dados, que tiveram os desempenhos mais destacados no \u00edndice S&P 500.<\/p>\n

J\u00e1 no mercado brasileiro, a Bolsa surpreendeu ao apresentar valoriza\u00e7\u00e3o e at\u00e9 recordes, mesmo em um contexto de taxa Selic elevada. Setores que haviam enfrentado dificuldades nos anos anteriores, como o de educa\u00e7\u00e3o e constru\u00e7\u00e3o civil, registraram recupera\u00e7\u00f5es not\u00e1veis, entregando ganhos superiores a 100% no per\u00edodo.<\/p>\n

A\u00e7\u00f5es brasileiras destacadas em 2025<\/h3>\n

Para quem aplicou R$ 10 mil em uma carteira que reproduz o Ibovespa desde o in\u00edcio do ano, o montante chegou a R$ 12,6 mil isento de impostos at\u00e9 meados de dezembro, segundo an\u00e1lise do especialista em renda fixa Rafael Winalda, do Inter. Entretanto, algumas a\u00e7\u00f5es espec\u00edficas superaram essa m\u00e9dia, especialmente aquelas que estavam desvalorizadas e passaram por reestrutura\u00e7\u00f5es.<\/p>\n

Entre as maiores altas est\u00e1 a Cogna (COGN3), que saltou mais de 240% no ano ap\u00f3s implementar cortes de custos e mudan\u00e7as organizacionais, mesmo permanecendo com perda acumulada superior a 30% nos \u00faltimos cinco anos. O setor de constru\u00e7\u00e3o civil teve forte presen\u00e7a no ranking, com empresas como Cury (CURY3), Cyrela (CYRE3) e Direcional (DIRE3) apresentando resultados robustos, favorecidas pela perspectiva de redu\u00e7\u00e3o da Selic no in\u00edcio de 2026.<\/p>\n

No segmento de energia el\u00e9trica, a Axia Energia (AXIA3), originada da privatiza\u00e7\u00e3o da Eletrobras e beneficiada por nova pol\u00edtica de dividendos, liderou os ganhos, seguida pela CPFL Energia (CPFE3).<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
A\u00e7\u00e3o<\/th>\nRetorno em 2025<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
Cogna (COGN3)<\/td>\n241,11%<\/td>\n<\/tr>\n
Cury (CURY3)<\/td>\n112,94%<\/td>\n<\/tr>\n
Axia Energia (AXIA3)<\/td>\n102,58%<\/td>\n<\/tr>\n
BTG Pactual (BPAC11)<\/td>\n100,24%<\/td>\n<\/tr>\n
Cyrela (CYRE3)<\/td>\n97,34%<\/td>\n<\/tr>\n
Eneva (ENEV3)<\/td>\n92,40%<\/td>\n<\/tr>\n
Direcional (DIRE3)<\/td>\n92,13%<\/td>\n<\/tr>\n
Vivara (VIVA3)<\/td>\n82,82%<\/td>\n<\/tr>\n
Rede D\u2019Or (RDOR3)<\/td>\n81,48%<\/td>\n<\/tr>\n
CPFL Energia (CPFE3)<\/td>\n75,54%<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

Investimentos no mercado americano<\/h3>\n

Os \u00edndices de a\u00e7\u00f5es dos Estados Unidos registraram performances s\u00f3lidas em 2025. O S&P 500 subiu cerca de 18%, o Nasdaq Composite avan\u00e7ou 22,5% e o Dow Jones registrou ganho pr\u00f3ximo a 14,75% at\u00e9 o final de dezembro.<\/p>\n

A Sandisk, fabricante de dispositivos de armazenamento de dados, teve estreia marcante em fevereiro ao subir 587%, posicionando-se como a a\u00e7\u00e3o de melhor desempenho do S&P 500 no ano. Western Digital e Seagate Technology, outras empresas do mesmo segmento, tamb\u00e9m se destacaram com valoriza\u00e7\u00e3o acima de 220% cada. Al\u00e9m disso, a corretora Robinhood e a Micron Technologies figuraram entre os cinco maiores ganhos do \u00edndice.<\/p>\n

Fundos de investimento que se destacaram<\/h3>\n

Apesar do volume expressivo de resgates, pr\u00f3ximos a R$ 61,7 bilh\u00f5es at\u00e9 novembro, alguns fundos de investimento apresentaram resultados expressivos em 2025. Os multimercados tiveram um retorno renovado, impulsionados por gestores que aproveitaram bem as mudan\u00e7as no mercado dom\u00e9stico e global.<\/p>\n

De acordo com Guilherme Zaczac, respons\u00e1vel por Alternativos L\u00edquidos no UBS Global Wealth Management, gestores atentos \u00e0s din\u00e2micas de mercado conseguiram obter ganhos significativos. Levantamentos com base em dados da Economatica indicam que multimercados com patrim\u00f4nio superior a R$ 500 milh\u00f5es tiveram rentabilidade muito acima da Selic, alcan\u00e7ando at\u00e9 45%, como o fundo Equity Hedge da SPX que utiliza estrat\u00e9gias diferenciadas de arbitragem com a\u00e7\u00f5es.<\/p>\n

Fundos de cr\u00e9dito privado tamb\u00e9m se beneficiaram das taxas elevadas, com 30 estrat\u00e9gias superando 20% de retorno no ano. Abaixo, os 15 fundos com maior rentabilidade at\u00e9 10 de dezembro:<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
Fundo<\/th>\nGestor<\/th>\nPatrim\u00f4nio (R$ mil)<\/th>\nRetorno no ano<\/th>\nVolatilidade (% ao ano)<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
SPX Hornet Equity Hedge Master<\/td>\nSPX Capital<\/td>\n2.531.821<\/td>\n45,03%<\/td>\n7,67<\/td>\n<\/tr>\n
Gazin FI Mult Cred Priv<\/td>\nPetra Capital<\/td>\n1.451.023<\/td>\n37,25%<\/td>\n1,54<\/td>\n<\/tr>\n
Frade III Cred Priv<\/td>\nVista Real Estate<\/td>\n521.730<\/td>\n33,61%<\/td>\n7,06<\/td>\n<\/tr>\n
Ita\u00fa Artax Ultra Mult<\/td>\nItau Asset<\/td>\n596.916<\/td>\n29,66%<\/td>\n6,27<\/td>\n<\/tr>\n
FIF Mult. LT Cred Privado<\/td>\nBTG Pactual<\/td>\n1.288.821<\/td>\n29,49%<\/td>\n14,35<\/td>\n<\/tr>\n
Hdf FIF Mult Opportunity<\/td>\n<\/td>\n894.349<\/td>\n28,13%<\/td>\n12,55<\/td>\n<\/tr>\n
Ita\u00fa Vql FIF Mult<\/td>\nItau Asset<\/td>\n945.644<\/td>\n27,42%<\/td>\n6,70<\/td>\n<\/tr>\n
Dahlia Total Return Master<\/td>\nDahlia Capital<\/td>\n1.167.953<\/td>\n27,05%<\/td>\n11,74<\/td>\n<\/tr>\n
Valbuena Cred Priv.<\/td>\nBTG Pactual<\/td>\n5.330.629<\/td>\n26,26%<\/td>\n9,14<\/td>\n<\/tr>\n
Genoa Capital Sagres Master<\/td>\nGenoa Capital<\/td>\n856.699<\/td>\n26,14%<\/td>\n5,77<\/td>\n<\/tr>\n
Parcitas Hedge Master<\/td>\nParcitas Invest.<\/td>\n722.718<\/td>\n24,63%<\/td>\n8,35<\/td>\n<\/tr>\n
Ita\u00fa Janeiro Mult<\/td>\nItau Asset<\/td>\n3.926.999<\/td>\n24,02%<\/td>\n3,95<\/td>\n<\/tr>\n
Mar Absoluto Master<\/td>\nMar Asset Manag.<\/td>\n2.023.841<\/td>\n23,92%<\/td>\n11,41<\/td>\n<\/tr>\n
Ita\u00fa V\u00e9rtice Multimesas<\/td>\nItau Asset<\/td>\n1.819.930<\/td>\n22,86%<\/td>\n5,50<\/td>\n<\/tr>\n
Valute Mult Cred Priv<\/td>\nIntrabank Asset<\/td>\n594.622<\/td>\n22,31%<\/td>\n11,31<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

Criptomoedas de maior destaque em 2025<\/h3>\n

Embora o Bitcoin (BTC) tenha registrado uma queda de aproximadamente 6,5% ao longo do ano, ele foi considerado a principal criptomoeda de 2025 por especialistas consultados. Sarah Uska, analista de criptoativos do Bitybank, ressalta que, mesmo com momentos de volatilidade, especialmente no final do ano, o Bitcoin alcan\u00e7ou novas m\u00e1ximas hist\u00f3ricas e consolidou sua presen\u00e7a institucional no mercado.<\/p>\n

Al\u00e9m da valoriza\u00e7\u00e3o, o desempenho das stablecoins, como o Tether (USDT), tamb\u00e9m mereceu destaque pela crescente utiliza\u00e7\u00e3o em pagamentos internacionais, prote\u00e7\u00e3o cambial e gest\u00e3o de caixa, inclusive por empresas.<\/p>\n

Em termos de valoriza\u00e7\u00e3o expressiva, a criptomoeda Zcash (ZEC) chamou a aten\u00e7\u00e3o ao apresentar alta de 603,8% at\u00e9 meados de dezembro. Esse crescimento est\u00e1 relacionado \u00e0 maior demanda por ativos que oferecem privacidade, especialmente em um ambiente global mais rigoroso em rela\u00e7\u00e3o \u00e0 regulamenta\u00e7\u00e3o financeira, explica Rony Szuster, l\u00edder de pesquisa do Mercado Bitcoin.<\/p>\n

Renda fixa: compara\u00e7\u00e3o entre os principais ativos<\/h3>\n

Superar o CDI, que acumulou 13,51% at\u00e9 15 de dezembro, foi um desafio para os investimentos em renda fixa durante 2025. A caderneta de poupan\u00e7a apresentou retorno menor, de 6,92%. O Tesouro IPCA+ teve ganho m\u00e9dio de 10,66%, conforme o \u00edndice IMA-B da Anbima.<\/p>\n

Por outro lado, quem aplicou em deb\u00eantures conseguiu superar o CDI, com rendimento m\u00e9dio de 14,68%, conforme o indicador IDA-Geral da Anbima. A tabela a seguir mostra o desempenho dos principais ativos de renda fixa no ano:<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
Ativo<\/th>\nRetorno<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
Poupan\u00e7a<\/td>\n6,92%<\/td>\n<\/tr>\n
Tesouro IPCA+ (IMA-B)<\/td>\n10,66%<\/td>\n<\/tr>\n
LCI 85% do CDI<\/td>\n11,48%<\/td>\n<\/tr>\n
Tesouro Prefixado 2032<\/td>\n12,71%<\/td>\n<\/tr>\n
Tesouro Selic 2026<\/td>\n13,44%<\/td>\n<\/tr>\n
Deb\u00eantures (IDA-Geral)<\/td>\n14,68%<\/td>\n<\/tr>\n
CDB 110% do CDI<\/td>\n15%<\/td>\n<\/tr>\n
CDI<\/td>\n13,51%<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

Fontes utilizadas: Anbima e an\u00e1lise realizada por Gianluca Di Matina, especialista da Hike Capital.<\/p>\n

Fonte<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Principais investimentos de 2025: a\u00e7\u00f5es, criptomoedas e fundos em destaque O ano de 2025 apresentou oportunidades interessantes para diversas classes […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":2945,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"site-sidebar-layout":"default","site-content-layout":"","ast-site-content-layout":"default","site-content-style":"default","site-sidebar-style":"default","ast-global-header-display":"","ast-banner-title-visibility":"","ast-main-header-display":"","ast-hfb-above-header-display":"","ast-hfb-below-header-display":"","ast-hfb-mobile-header-display":"","site-post-title":"","ast-breadcrumbs-content":"","ast-featured-img":"","footer-sml-layout":"","theme-transparent-header-meta":"","adv-header-id-meta":"","stick-header-meta":"","header-above-stick-meta":"","header-main-stick-meta":"","header-below-stick-meta":"","astra-migrate-meta-layouts":"default","ast-page-background-enabled":"default","ast-page-background-meta":{"desktop":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"tablet":{"background-color":"","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"mobile":{"background-color":"","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""}},"ast-content-background-meta":{"desktop":{"background-color":"var(--ast-global-color-4)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"tablet":{"background-color":"var(--ast-global-color-4)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"mobile":{"background-color":"var(--ast-global-color-4)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""}},"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-2946","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-ultimas"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/startrico.com.br\/noticias\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2946","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/startrico.com.br\/noticias\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/startrico.com.br\/noticias\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/startrico.com.br\/noticias\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/startrico.com.br\/noticias\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2946"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/startrico.com.br\/noticias\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2946\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/startrico.com.br\/noticias\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2945"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/startrico.com.br\/noticias\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2946"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/startrico.com.br\/noticias\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2946"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/startrico.com.br\/noticias\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2946"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}